En un mundo donde la tecnología ha transformado la manera en que interactuamos con las entidades financieras, Banco Mediolanum se ha destacado como un referente en el sector bancario español. Con un enfoque centrado en las personas y un modelo de negocio innovador, la entidad ha logrado liderar la satisfacción de sus clientes durante seis años consecutivos, según un estudio reciente de satisfacción del cliente en la banca. Este artículo explora cómo el concepto de Family Banker ha revolucionado el asesoramiento financiero y ha permitido a Banco Mediolanum diferenciarse en un mercado cada vez más automatizado y despersonalizado.
La figura del Family Banker
El Family Banker es el corazón del modelo de negocio de Banco Mediolanum. Este asesor financiero personal no solo se encarga de resolver dudas o tramitar operaciones, sino que también acompaña a los clientes a lo largo de su vida financiera. En un entorno donde la automatización es la norma, la entidad ha optado por ofrecer un servicio personalizado que se adapta a las necesidades individuales de cada cliente. Esto se traduce en una relación de confianza, donde el asesor conoce la historia, las circunstancias y los objetivos de la persona a la que atiende.
La importancia de esta figura se refleja en los resultados obtenidos en el estudio de satisfacción. La categoría de “gestor” ha sido valorada con una puntuación de 9,09 sobre 10, lo que la sitúa por encima de cualquier otra entidad en España. Además, un impresionante 94,3 % de los clientes identifica a su asesor personal, un porcentaje que duplica la media del sector. Esto demuestra que los clientes valoran la cercanía y el conocimiento que su Family Banker tiene sobre su situación financiera.
Luca Bosisio, consejero delegado de Banco Mediolanum, ha destacado que el modelo de asesoramiento personalizado se centra en el profesional, lo que permite ofrecer un acompañamiento real y cercano. Con más de 1.600 Family Bankers en toda España, la entidad ha creado la red de asesores financieros más grande del país. Este enfoque no solo beneficia a los clientes, sino que también permite a los Family Bankers recibir apoyo continuo de más de 400 profesionales en su sede de Barcelona, quienes les proporcionan formación, acceso a expertos y recursos digitales avanzados.
El impacto del asesoramiento personalizado
El éxito de Banco Mediolanum no se limita a la satisfacción del cliente. La entidad ha sido reconocida como líder en otras áreas clave de la experiencia bancaria. En el ámbito de la Banca Telefónica, ha obtenido una puntuación de 8,92 sobre 10, superando la media del sector, que se sitúa en 7,92. Además, la información al cliente ha sido valorada con un 8,54, destacando la claridad y puntualidad en la comunicación, aspectos que los usuarios consideran fundamentales.
Otro indicador importante es el Compromiso del Cliente, que mide la fidelización y recomendación de los usuarios. Un 38,3 % de los clientes de Banco Mediolanum se consideran comprometidos, en comparación con el 23,7 % de la media del sector. Este alto nivel de compromiso es un reflejo de la confianza que los clientes depositan en su asesor personal y en la entidad en general.
La solvencia de Banco Mediolanum también es notable, con un ratio CET1 del 19,28 % a cierre de 2024, lo que la posiciona entre las entidades más sólidas del panorama financiero español. Este aspecto es crucial en un entorno económico incierto, donde los clientes buscan no solo un buen servicio, sino también la seguridad de que su dinero está en buenas manos.
Más allá de lo financiero, Banco Mediolanum ha demostrado un fuerte compromiso con la sociedad. A través de su programa Mediolanum Aproxima, los Family Bankers actúan como un puente entre los clientes y proyectos sociales, facilitando donaciones e impulsando iniciativas solidarias. Un ejemplo reciente es la recaudación de más de un millón de euros para la Cruz Roja, destinados a ayudar a las familias afectadas por desastres naturales.
La evolución de la profesión de asesor financiero
A pesar del éxito del modelo de Banco Mediolanum, la profesión de asesor financiero sigue siendo poco conocida en España. Sin embargo, la creciente complejidad de los productos financieros y la incertidumbre económica están llevando a más personas a valorar el asesoramiento experto y cercano. En este contexto, la figura del Family Banker se presenta como una solución integral que va más allá de la simple gestión de cuentas.
Los clientes actuales no buscan solo un banco, sino un aliado que les entienda y les acompañe en la toma de decisiones financieras. Esta necesidad de confianza y continuidad es la esencia del modelo de Banco Mediolanum, que ha sabido adaptarse a las demandas del mercado y ofrecer un servicio que realmente marca la diferencia.
El enfoque centrado en las personas, la especialización y la confianza son los pilares que han permitido a Banco Mediolanum liderar la satisfacción del cliente en el sector bancario español. En un mundo donde la tecnología avanza a pasos agigantados, la entidad ha encontrado la manera de mantener un toque humano en sus servicios, demostrando que la cercanía y el asesoramiento personalizado son más relevantes que nunca.
